¿Cómo aumentar las ventas en el sector bancario? Definiendo una estrategia alrededor del ciclo de venta

03 Oct 2022

Porque, por lo general, no se trata de una transacción de dinero a cambio de un producto o servicio. En su lugar, existe una contratación de un producto bancario, en una u otra forma, y a esto nos referimos con un “aumento de las ventas”. Aun así, cada vez es más común el cambio en los modelos de negocio de manera que los bancos comercien con productos o servicios de otros sectores (contratación de seguros, venta de productos físicos en la propia aplicación del banco, etc.). Sea cual sea la casuística, en este artículo queremos analizar los distintos recursos para aumentar los ingresos bancarios, cubriendo el ciclo completo de venta, desde las decisiones de posicionamiento de marca al proceso de contratación.

6 puntos clave para aumentar las ventas en el sector bancario

Alrededor del ciclo de venta encontramos diferentes puntos o acciones en las que podremos introducir mejoras para aumentar las ventas o contrataciones de productos bancarios:

Branding, fidelización de clientes y omnicanalidad completa

La omnicanalidad es un factor clave para lograr otros objetivos como el branding o la fidelización, ya que nos permitirá mantener una imagen de marca y un trato consistente al cliente a través de todos los canales. Así podremos posicionarnos en su mente en la manera que deseamos y ganar su confianza.

Conversión Rate Optimization

Para alcanzar el mayor CRO, deberemos de cuidar que la página web esté correctamente construida, en cuanto a aspectos técnicos y de usabilidad. También deberemos de segmentar correctamente a los usuarios, así como reducir al máximo posible los pasos hasta lograr la conversión (en este caso, la contratación del producto bancario o cualquier otro servicio que quiera vender la entidad).

Marketing bancario en tiempo real

Los tiempos son casi tan importantes como la personalización de cara al cliente. Por tanto, tendrá sentido contar con una estrategia de automatizaciones capaz de activar ciertas acciones de marketing ante ciertos eventos del cliente. Por ejemplo, si éste solicita información sobre algún producto, investiga sobre algún producto en la aplicación, asocia una nueva nómina, etc.

Personalización de los servicios bancarios

Dentro de la página web pública del banco, el cliente debe de sentir una experiencia personalizada. Y para ello habrá que ligarla a los CMS más modernos, apoyando la estrategia de venta definida. También habrá que contar con conexión a un CRM para conocer mejor al cliente con el que se comunica la entidad bancaria.

Identidad digital del cliente bancario

Éste es un punto complejo, pero fundamental para ofrecer una experiencia realmente digital. La biometría, la confianza en los dispositivos móviles o los sistemas de federación serán importantes en este ámbito.

Contratación digital de productos bancarios y onboarding de nuevos clientes

Por último, y siguiendo el hilo de la banca digital, habrá que facilitar al máximo que los clientes del banco puedan contratar nuevos productos y servicios. Y, del mismo modo, podremos impulsar las ventas del sector bancario atrayendo nuevos clientes a través de un onboarding sencillo, rápido y claro.