Las soluciones tecnológicas se han convertido en aliados fundamentales de los Capital Markets. Los mercados financieros hace años que adoptaron nuevas soluciones tecnológicas, pero ahora se trata de dar un paso más: también hay que liderar el mercado.
En este artículo vamos a resumir algunos de los puntos más importantes que hemos desarrollado en nuestro whitepaper La próxima frontera: soluciones tecnológicas para los retos de Capital Markets. Veremos como compañías como VASS hemos trabajado con instituciones bancarias a escala global para crear el nuevo escenario en la industria.
No solo hablamos del cambio de la banca a través de la tecnología, sino también de servicios externos que las instituciones bancarias ofrecen a otros sectores.
EN este artículo, vamos a repasar algunas de estas soluciones, que han permitido a los socios de VASS convertirse en líderes de esta industria.
Principales desafíos tecnológicos
Los desafíos tecnológicos en los Capitals Markets no se limitan únicamente a la reducción de costes mediante la automatización de procesos. Paralelamente, el establecimiento de una marca sólida y reconocible se ha convertido en otro reto esencial para el que la tecnología puede ser un poderoso aliado.
Esto requiere mejorar la eficiencia operativa y al mismo tiempo construir una identidad de marca fuerte en un mercado competitivo.
La transformación digital sigue siendo clave para las entidades financieras, pero el enfoque se ha desplazado hacia la refinación de los procesos digitales para mejorar la experiencia del usuario. Este proceso es esencial para atraer a audiencias jóvenes que demandan inmediatez y eficacia en sus interacciones financieras.
En un mercado donde la competencia ya cuenta con capacidades digitales, el desafío se encuentra en sobresalir. Hay que liderar en la entrega de servicios, estableciendo nuevos estándares en la experiencia del usuario mediante soluciones eficientes e innovadoras.
Transformación digital y automatización de procesos
La transformación digital en los Capitals Markets se centra en alcanzar una posición de liderazgo y reforzar el valor diferencial de la marca, con cada entidad bancaria buscando crear su propio nicho mediante el uso innovador de la digitalización.
No se trata simplemente de adoptar tecnología, sino de forjar una identidad única en un mercado saturado de opciones. Este enfoque incluye mejoras en ciberseguridad, la implementación de procesos automatizados y sistemas de pago digital que transforman las prácticas bancarias tradicionales, además de innovaciones en productos y servicios financieros como nuevos métodos de trading, la adopción de blockchain y la integración de la inteligencia artificial.
Estas tecnologías son cruciales para crear un entorno bancario seguro y dinámico que responda a las necesidades evolutivas del mercado. La transformación digital en el sector bancario también está influyendo en otras industrias, adoptando soluciones que no solo son tecnológicamente avanzadas sino también relevantes para segmentos específicos del mercado.
En este contexto, los bancos están adoptando una mentalidad orientada al futuro, reduciendo el tiempo de comercialización y siendo ágiles y receptivos a las necesidades del cliente. La digitalización facilita una respuesta rápida a diversos desafíos, especialmente en seguridad, marcando la transición hacia un nuevo paradigma bancario que es abierto, accesible y atractivo para el consumidor digital.
Además, la automatización de procesos se ha convertido en un componente esencial en las operaciones bancarias, con herramientas como Appian y AWS utilizadas para automatizar procesos financieros complejos, incluyendo el reequilibrio de carteras y operaciones en plataformas de trading.
Estos avances no solo mejoran la calidad y eficiencia de las operaciones bancarias diarias, sino que también posicionan la automatización como un activo clave para el futuro del sector financiero.
Adaptación regulatoria y ciberseguridad
La adaptación regulatoria es fundamental en los mercados de capitales actuales, especialmente con la introducción de nuevas regulaciones como el EMIR REFIT, que afecta significativamente a los productos derivados y el comercio Over-The-Counter (OTC).
Empresas como VASS se están preparando activamente para estos cambios, desarrollando soluciones que cumplan con estos nuevos requisitos regulatorios. Esto incluye la personalización de políticas de control de riesgo financiero para ajustarse a los productos y riesgos del mercado, así como el cumplimiento con regulaciones establecidas como Basel III, Dodd-Frank y directivas europeas como MiFID/MiFIR. Además, la adaptación involucra la gestión de la compensación obligatoria de productos OTC y el cumplimiento con las regulaciones EMIR, lo que exige el desarrollo de aplicaciones completas que gestionen el proceso de principio a fin.
Por otro lado, la ciberseguridad se ha convertido en una preocupación esencial en el sector financiero, estrechamente vinculada al cumplimiento regulatorio. En la era digital actual, proteger la confidencialidad, integridad y disponibilidad de los datos es crucial, especialmente para la información financiera sensible.
VASS aborda estos desafíos con herramientas avanzadas de ciberseguridad, que no solo protegen los datos internos de la entidad, sino que también se ofrecen a terceros, creando nuevas oportunidades de negocio.
El marco de seguridad de VASS es robusto, ofreciendo protección para activos digitales en varias industrias, manteniendo la confianza y el cumplimiento normativo en un mundo empresarial interconectado y digitalizado.
En conjunto, la importancia de una adaptación regulatoria efectiva y medidas de ciberseguridad avanzadas es crucial para que las instituciones financieras operen eficazmente dentro de un entorno regulatorio que cambia rápidamente, preparando el escenario para una industria financiera más consciente y con visión de futuro.
Nuevas tendencias en Capital Markets
En los Capitals Markets, ya estamos experimentando una era de innovación donde la tecnología que parecía futurista es ahora una realidad. Este cambio es impulsado por avances como la computación cuántica, nuevos métodos de trading y aplicaciones innovadoras de blockchain. Destaca especialmente la transición de la IA predictiva a la IA generativa, que se prevé como un salto cualitativo necesario para una transformación completa en el sector.
La IA generativa ya está iniciando cambios significativos en el mercado, con todos los actores principales desarrollando sus propias soluciones. Además, la computación cuántica está utilizando las leyes de la mecánica cuántica para abordar problemas que los sistemas tradicionales no pueden, aplicándose en áreas como la optimización de carteras y el análisis de riesgo de crédito.
El uso del blockchain también ha madurado significativamente, proyectando realizarse plenamente en 2024. Desde 2017, VASS ha estado al frente de varios proyectos importantes de blockchain, incluyendo la emisión de warrants y la digitalización de procesos como las transferencias internacionales de dinero y la negociación de préstamos sindicados.
Paralelamente, la IA está redefiniendo el trading. Los algoritmos de IA ahora manejan la mayoría de las transacciones en el mercado de valores, procesando y analizando datos a una velocidad y con una precisión que supera las capacidades humanas. Sin embargo, esta nueva era enfrenta desafíos, como la respuesta a anomalías del mercado y eventos globales inesperados donde la intuición humana sigue siendo invaluable.
A medida que avanzamos en esta era dominada por la IA, surge la pregunta de si la IA reemplazará completamente a los traders humanos. Aunque la IA es mejor en muchos aspectos, carece de la capacidad humana para interpretar matices geopolíticos y cambios en el sentimiento del mercado. Probablemente, el futuro del trading será una combinación de eficiencia de la IA y la sagacidad humana, buscando un equilibrio donde cada uno complemente al otro en los Capitals Markets.
VASS en Capital Markets
VASS se ha establecido como un actor diferencial en los Capitals Markets a través de una amplia gama de servicios destacados. La firma se especializa en la creación de reglas de negocio eficientes para aplicaciones y gestión operativa, facilitando liquidaciones y conciliaciones fluidas.
Sobresale en la conectividad, desarrollando interfaces en tiempo real que permiten un procesamiento integral de órdenes y operaciones. Su centro de pagos digitales garantiza un manejo robusto de transacciones digitales, y su enfoque en el control y la calidad de datos optimiza los modelos de valoración de riesgos y activos.
VASS maneja con destreza la regulación de riesgo financiero, asegurando el cumplimiento con los estándares del mercado, y prioriza la digitalización de procesos para aumentar la eficiencia operacional. La integración de nuevos actores utilizando activos digitales para la generación de ingresos, junto con un compromiso con la sostenibilidad ESG, refuerza su adhesión a estándares globales y facilita el acceso a datos a través de diversas plataformas.
En nuestro último whitepaper sobre Capital Markets puedes profundizar en las últimas tendencias y novedades en el sector.
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